【 連載 】
５年で３００万円を１０００万円にするゾ！（5）
迷いに喝！ |
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ｂｙ 怒れる万年青年
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今年２００５年３月２５日の日経新聞に「世界のマネーに迷い。米国でのインフレ懸念台頭をきっかけに、世界のマネーの流れに変化の兆しが出てきた。米欧で長期金利が上昇、株式相場はいずれも軟調だ。外国為替市場ではドル安基調が一転、円は４ヵ月ぶりに１ドル＝１０６円台に下落した」とある。そして専門家の見方として「１ヵ月以内に１０８円台の公算」ともある。
さすが専門家だ。これを書いているのは４月７日午前９時３８分。為替は１ドル＝１０８.８８円。
５年で３００万円を１０００万円にするゾ！と鼻息が荒かったのは最初だけ。
所詮はド素人。運用の術を知らない。オーストラリアドルを早々に手仕舞って３０数万円の利益を得て、次に高金利のニュージーランドドルを買う。確かに今のところ高いスワップ金利で順調に推移しているが、これは今までたまたま運が良かっただけで、リターン獲得・リスク回避について何の工夫もない。
そんな時、営業担当者からセミナー参加の勧誘電話。私が外国為替証拠金取引をしているのは第一商品という会社。この会社は顧客用のセミナーを毎月全国の本・支店で開催しているのだ。私の遠大な計画をその営業担当にポロリともらすと、早速次のような提案が届いた。
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（単位：万円）
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日付 |
元本 |
単年増加額 |
| スタート |
2004年7月 |
300 |
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| 1年後 |
2005年7月 |
382 |
82 |
| 2年後 |
2006年7月 |
486 |
104 |
| 3年後 |
2007年7月 |
619 |
133 |
| 4年後 |
2008年7月 |
788 |
169 |
| 5年後 |
2009年7月 |
1,003 |
215 |
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● 300万円を5年で1000万円にするには、年率27．3％のペースが必要
リスクを制御した資産運用の世界では、年率30％のペースで資産を増加させることはかなり難しいということを認識すべきです。
株の例でいうと、現在の日経平均は約12,000円。これが年30％のペースで上昇したとすると、5年後には約44,500円。史上最高値38,915円を軽く超えます。
「それは、ちょっと・・・」ということは常識的に理解できます。
個別銘柄においては、5倍、10倍となった銘柄もありますが、数千ある銘柄の中からそれを当てることは不可能に近く、またリスクもそれなりに高いものです。
ご要望の計画に沿って運用する場合、1年目には82万円、2年目には104万円・・・というペースで利益を上げていく必要があり、毎年の利益目標額は増加していきます。
これは、先程の年率30％に近い水準を目指すものであり、相応のリスクをとって運用しなければ実現不可能です。
当社のチャレンジャーは複利でまわる商品ではないので、
①レバレッジを高めてスワップ金利を多くする
②売買益を積み重ねる
③たまった利益で取引量を増やす
という方法で資産の増加を目指すことにになります。
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● 通常の外貨取引では難しい、そこで外国為替証拠金取引！
外国為替証拠金取引では、少額の証拠金でその10倍以上の大きな取引ができます。いわゆるレバレッジ効果と呼ばれるものです。この仕組みを活用することで、通常の外貨取引よりも高パフォーマンスを追及できます。
ただし、ここで注意が必要です。レバレッジは大きな武器になりますが、使い方を誤ると大きなリスクにつながります。よって、ご自身の資金量と為替変動の特徴を十分考慮に入れて、適切な取引量を決定することが重要です。 |
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● 高金利通貨を軸にした300万円の運用プラン
＊現在最も金利水準が高いニュージーランドドル（以下、NZドル）で安定したスワップ金利収益を確保します。この取引に200万円を充てます。
＊残りの100万円は、チャンスを狙って機動的な短期売買、またはNZドルのヘッジポジションに充てます。 |
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「具体例」 200万円の運用
ＮＺドル/円 買い4枚（＝20万ＮＺドル＝約1,500万円相当）
（3/28現在、約76円） 必要証拠金・・・100万円
スワップ金利は1日・1枚当り、675円（2005年3月28日時点）
年間スワップ金利見込額＝675円×365日×4枚＝985,500円
【解説】
・現在のNZドルと円の金利水準が大きく変化しなければ、NZドル/円を4枚買うことで年間約100万円のスワップ収益が見込めるため、これを収益の中心として考えます。
・追証に対する抵抗力をつけるため、100万円を余裕資金として残しておきます。
・1度に4枚買うと、買い値から7.5円超下落した段階で追証請求が発生します。そこで、1回目の買いを75円で2枚、2回目の買いを70円で2枚というふうに、分割で安値を拾うように買えばさらに追証ラインを引き下げることができ、安全性が高まります。
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提案書によれば、５年で３００万円を１０００万円にするには初年度は３８２万円。現在３５６万円だから、７月までの目標達成は難しいが、まあ素人投資家にすれば上出来。
私は追証に対する抵抗力を保持するために資金３００万円の内、５０万円しか投下使用しない。ここが分岐点、考え所だろう。リスクを恐れて閉じ篭っていては大きなリターンは得られない。
【解説】にあるようにＮＺドルを段階的に買う・・・この線で勝負してみよう。 |
＜運用状況＞平成17年 4月7日現在
☆投下資金 → ５０万円
・投資利益合計 → 74,960円
・資金総計 → 3,567,110円
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